投資組合摘要：年化報酬率
定義：
年化報酬率是投資組合績效指標，表達為加權平均的年度回報率，計算時考慮所有現金流。計算方法採用XIRR（擴展內部報酬率）法。
解釋：
年化報酬率讓投資者能客觀評估投資組合隨時間的回報，平滑不同金額和日期的交易影響。與簡單回報不同，XIRR會考慮存入和提取的確切日期，使該指標適用於現金流不規則的投資組合。
計算：
現金流採用帳戶現金餘額的實際變動，即淨流入/流出，其中最後一組日期-數值對應計算日期與當前投資組合價值。
注意：其他操作（買入、賣出、手續費、稅金與費用）不視為單獨現金流，其數額已反映在最終投資組合價值中。
欲了解持倉頁籤下「總持倉」部分個別工具的年化報酬率計算詳情，請參考：持倉頁面。
舉例來說，讓我們計算以下投資組合截至2025年4月7日的年化報酬率：
2025-02-01 存款 1000
2025-03-07 買進 NASDAQ:AAPL:
- 價格 = 204
- 數量 = 1
- 手續費 = 0
2025-04-07 賣出 NASDAQ:AAPL:
- 價格 = 214
- 數量 = 1
- 手續費 = 0
我們識別出以下現金流：
接著，我們在Excel中使用XIRR公式，其中流入現金用正號表示，流出現金用負號表示：
結果：使用XIRR方法計算得出年化報酬率為5.75%
注意：
若投資組合包含導致現金餘額或持倉價值為負的操作，相關指標計算僅具參考性，僅供資訊用途，無法保證絕對準確。
計算日期差異說明：
在將我們計算的數值與Excel中XIRR結果比較時，需注意計算日期定義的不同：
- Excel的XIRR根據日曆日進行計算。
- 在計算摘要中的年化報酬率時，我們依賴投資組合中包含的所有持股的交易日，而在計算單一持股的年化報酬率時，我們依賴資產的具體交易日。