為什麼摘要和持股中的年化報酬率值不同?

投資組合總覽與個別持倉的年化收益率差異,源於兩者在計算方法上的不同。 

雖然兩者皆採用 XIRR(擴展內部報酬率)方法,但對「現金流」的定義與計算期間所涵蓋的交易日範圍有所不同,確保在各自情境中解讀的準確性與相關性。 

整體投資組合的年化收益率 

為了計算投資組合的年化收益率,我們使用帳戶現金流量的實際變化(即淨存款和淨提款),其中最終日期/值對對應於計算日期和當前投資組合價值。

投資組合內所有資產的所有交易日均包含在計算期間。

更多詳情,請參閱文章:投資組合摘要:年化報酬率

個別持倉的年化收益率 

對於個人持倉,現金流僅基於該特定資產的買賣操作形成。若持倉未平倉,則以計算日的當前市場價格(最新價格)作為最終價值。

確定計算期間僅考慮特定資產在其各自交易所的交易日。

欲了解更多詳情,請參閱文章:持倉頁面