BITCOIN/КРИПТОВАЛЮТЫ.ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ.ЧАСТЬ 1

2019年12月7日

Добрый день.

Давайте разберем основные моменты,связанные с криптовалютами,а именно ответим на основные вопросы и подтвердим или опровергним основные утверждения.

Утверждение: XRP это будущее международных переводов и в скором времени заменит SWIFT и цена на токен вырастит до 5-10$. VISA и Mastercard уйдут в историю и компания Ripple подомнет весь рынок под себя.

Ответ:
Вокруг компании Ripple и токена XRP в 2018 году велось огромное количество разговоров начиная является ли XRP "secuirity" и заканчивая тем, сможет ли XRP сместить с пьедестал Bitcoin в будущем. Давайте по порядку разберем каждое из событий, произошедших в 2018 году для лучшего понимания движения пары XRP/USD, влияния новостей и мнения участников рынка на будущее компании Ripple и токена XRP.
Исторические события:
С 20 по 21 сентября цена XRP выросла более чем на 50% всего за 24 часа, а затем продолжила расти до более чем 140%. Руководитель отдела нормативных отношений Ripple в Азиатско-Тихоокеанском регионе и на Ближнем Востоке Сагар Сарбхай заявил на CNBC, что Ripple Labs близка к выпуску продукта, который поможет банкам ускорить транзакции с использованием XRP. Это событие привело к росту c 0.32$ до 0,78$ в моменте и затем весь рост спал и дневная свеча закрылась на уровне 0,56$.
Но были 2 значимых события, которые до сих пор оказывают сильнейшее давление на XRP, а именно:

• Многие аналитики, юристы не однозначно смотрят на XRP и многие из них считают, что XRP является "secuirity", что привело к подачам многочисленных исков к компании, которые утверждают, что Ripple нарушил законы штата и федеральные ценные бумаги. Вы можете ознакомится об одном из дел "Coffey v. Ripple"
  ru.scribd.com/document/378204146/Coffey-v-Ripple-Labs-Complaint
  • В марте 2019 года, было сообщено, что судебное дело будет продолжено. Окружной судья США Филлис Хэмилтон из Северного округа Калифорнии постановил , что коллективный иск против Ripple и дочерних компаний и частных лиц не будет возвращен в нижестоящие суды после того, как юристы компании впервые обратились в окружной суд в прошлом году.
    Долгосрочные перспективы:
    • Юрист фирмы Kobre & Kim Джейк Червинский заявил, что ждать решения, вероятно, придется до 2020 года. Таким образом, компания Ripple затрачивает большие ресурсы в деле против них, но есть положительный момент, что пребывание Ripple в суде не является препятствием для коммерции.
      С делом, вы можете ознакомится по ссылке: ru.scribd.com/document/400827448/Ripple-Denial-of-Motion-to-RemandПонимание является ли XRP-ценной бумагой?
      • Согласно тесту Howey Test, Закону США о ценных бумагах 1933 года и Закону США о бирже ценных бумаг 1934 года, операции, которые квалифицируются как инвестиционные контракты, считаются ценными бумагами. В этом контексте Howey Test показывает, является ли XRP security.
        По словам Дудаса, XRP проходит все категории Howey Test. Это означает, что SEC может рассматривать это как security. Дудас не занимал позицию в этом вопросе; он сказал, что каждый должен сделать свои выводы из своего расследования. Источник: cryptopotato.com
        
        • Если же, SEC признает XRP ценной бумагой, то скорее всего будет происходить делист с криптобирж, что обрушит весь крипторынок и нас ждет продолжительный криптокризис.
          
          • Для того, чтобы лучше разобраться, что SEC будет иметь под понятием security для криптовалют, наилучшей стратегией будет дождаться форума 31 мая, который организован SEC. На форуме будут обсуждаться ICO , криптоактивы и блокчейн в целом,влияние этих технологий на инвесторов и будущее рынка.
            Понимание финансовой стороны компании Ripple:
            • Отчет XRP за 4 квартал 2018 года:
              ibb.co/4mfQx7v
              В 4 квартале 2018 года Ripple продала XRP на сумму 88,88 миллиона долларов. Это составляет 0,16 процента, или 16,2 базисных пункта от общего объема XRP, торгуемого по всему миру в четвертом квартале.Кроме того, XRP II, LLC - дочерняя компания Ripple, которая является зарегистрированным и лицензированным бизнесом по обслуживанию денег (MSB) - продала XRP на сумму 40,15 млн. Долл. США в рамках прямых институциональных продаж.
              Всего в четвертом квартале компания продала XRP на сумму 129,03 млн долларов. В целом, в 2018 году компания продала XRP на сумму 535,56 млн долларов.
              
              • Отчет XRP за 3 квартал 2019 года:
                В третьем квартале 2019 года общий объем продаж XRP составил 66,24 млн долларов против 251,51 млн долларов в предыдущем квартале.XRP в настоящее время котируется на более чем 140 биржах по всему миру.
                Сравнение XRP с другими криптовалютами:
                
                Переходя на сравнение компании Ripple с такими гигантами как Visa,Mastecard необходимо проанализировать тенденцию "весеннего" пампа криптовалют:
                
                Как мы можем наблюдать XRP/USD показали наихудшую динамику из топ-10 криптовалют, что также подтверждает беспокойство участников рынка о будущем XRP.
                Также необходимо учитывать, что высока вероятность вливания огромного количества Bitcoin Cash от компании Bitmain, в случае запрета майнинга на территории Китая. Если это произойдет, то это негативно скажется на всем рынке, в том числе на XRP.
                И сравнение XRP с другими криптовалютами после падения цен на BTC с 13600$ до 7500$:
                Как мы можем наблюдать пара XRP/USD и после падения цены на BTC, также показала наихудшую динамику из топ-10 криптовалют, что также подтверждает беспокойство участников рынка о будущем XRP.
                VISA/Mastercard vs Ripple:
                Компания Visa презентовала на фестивале Fintech в Сингапуре пилотную версию платежной системы для трансграничных корпоративных расчетов B2B Connect на основе технологии блокчейн. Данная платформа анонсированная в конце прошлого года призвана облегчить прямые корпоративные расчеты и нивелировать роль посредников, а также обеспечить повышенную безопасность такого рода платежей.
                Также компания Mastercard занимается развитием своей платформы для трансграничных корпоративных расчетов B2B Connect на основе технологии блокчейн.
                Учитывая, что эти 2 компании имеют огромное количество ресурсов, а именно, годовой доход компании Visa за 2018 год был равен 20.609B, а компании Mastrercard 14.950B, в то время у Ripple лишь $535.56 миллионов за счет продажи XRP. Таким образом, 2 гиганта осознавая, что рынок транзакций на основе технологии блокчейн огромен начинают расширять свое влияние и учитывая их возможности скорее всего будут эффективнее и быстрее внедрять свои разработки в уже готовые проекты, чем компания Ripple,которая лишь начинает свое становление на этом рынке.
                Также необходимо отметить, что кроме роста акций Visa или MA, инвесторы получали дивиденды, которые позволяют реинвестировать в другие активы, что является большим плюсом.
                Дивиденды:
                • Компания Visa Inc . выплатила 0.31 $ дивидендов за акцию последний раз и годовая дивидендная доходность составила 0.68 %.
                  
                  • Компания Mastercard Incorporated выплатила 0.28 $ дивидендов за акцию последний раз и годовая дивидендная доходность составила 0.51 %.
                    Как мы видим на графике с 2018 ,акции выросли значительно по сравнению с ценой на XRP, не забудьте добавить дивиденды, которые были выплачены инвесторам:
                    Заключение:
                    • Компания с 2018 продолжает терять деньги на многочисленных судебных исках.
                      
                      • Из-за отсутствия правовой базы по регулировании криптовалют, существует риск, что XRP будет признан "secuirity", что негативно скажется не только на самом токене, но и на все рынке.
                        
                        • Конкуренты в лице Visa и Mastercard продолжают развивать свои проекты, на основе технологии блокчейн.
                          
                          • В последнем пампе, XRP показал наихудший рост из топ-10 криптовалют, что также показывает негативный настрой участников рынка по отношению к этому токену.
                            
                            • Высока вероятность вливания огромного количества Bitcoin Cash от компании Bitmain, в случае запрета майнинга на территории Китая. Если это произойдет, то это негативно скажется на всем рынке, в том числе на XRP.
                              
                              Утверждение: халвинг взвинтит цены на криптовалюты в несколько раз как это было раннее.
                              
                              Ответ:Халвинг — это уменьшение в два раза размера вознаграждения майнерам за добавление ими нового блока в блокчейн.
                              Для начала начнем с фактов и разберем историю халвингов и последующие рост/снижение цен на LTC.
                              Первый халвинг LTC:
                              Первый халвинг произошел 26 августа 2015 года, что снизило награду за майнинг с 50 LTC за блок до 25 LTC.
                              
                              Как мы можем видеть на графике, минимум цены на паре LTC/USD был 26 апреля 2015 года и составлял 1,3 доллара. После чего была непродолжительная фаза консолидации. И 22 мая цена на токен начала расти бешеными темпами и в течение полутора месяцев она достигла 8,9$, таким образом рост составил +610%.
                              После пика,который пришелся на 9 июля, произошла коррекция с 8,9$ до 2,4$,таким образом коррекция составила 73,2%. После чего продолжительное время цена двигалась в диапазоне 2,8$-3.2$.
                              Сравнение движений цены BTC и LTC:
                              Как мы можем видеть, то взяв одинаковые промежутки времени,а именно конец апреля и конец августа 2015, то цена на LTC выросла на 600%,в то время как цена на BTC лишь на 50%.
                              После халвинга:
                              После первого халвинга LTC, цена на данный токен была маловалотильна и максимальный прирост составил 160%,в то время как BTC двигался в более широком диапазоне и максимальный прирост составил 271,75%
                              
                              Второй халвинг LTC:
                              Второй халвинг произошел 5 августа 2019,что снизило награду за майнинг c 25 до 12,5 LTC.
                              
                              Как мы можем видеть на графике, минимум цены на паре LTC/USD был 15 декабря 2019 года и составлял 22,5 доллара. После чего была непродолжительная фаза консолидации. И 7 февраля цена на токен начала расти бешеными темпами и в течение 2 месяцев она достигла 99,6$, таким образом рост составил +363%,в то время как рост пары BTC/USD составил все лишь 190%. Но на этом рост не прекратился и пик цены ,пришелся на 22 июня 2019 года и рост составил 554% и на паре BTC/USD 344%.
                              Однако,после достижения пиковых значений,цена на LTC упала на более,чем на 40% с 146$ и к 5 августу составляла 106,5$, в то время как BTC просел все лишь на 11% за тот промежуток времени.
                              После халвинга:
                              После сокращения награды, LTC продолжил падать снижение составило более,чем 60%,в то время как цена на BTC сократилась на 45%.
                              Заключение: на примере LTC было показано,что халвинг не является причиной для роста цены на монету.
                              
                              Утверждение: рост цены LTC на более чем 500% с "лоев" зимы 2019 года и до лета 2019-это и было уже заложено в предхалвинговый период и никто из топ-10 монет не показал такой рост.
                              
                              Ответ:
                              Для начала разберем падение с пиковых значений декабря 2017 года и до осени 2018 и также последующий временной промежуток:12/11/2018-25/02/2019 и для этого проанализируем движение цен на BTC и LTC.
                              Промежуток времени: 18/12/2017-12/11/2018
                              Результат: LTC снизился на 85%,в то время как BTC лишь 67%
                              Промежуток времени: 12/11/2018-25/02/2019
                              Результат: LTC снизился на 60%,в то время как BTC лишь 54%
                              
                              Вывод: LTC подвергся более значительному снижению,чем BTC и как следствие имел больший потенциал для роста,нежели BTC.
                              
                              Кроме того,давайте возьмем другие монеты из топ-20 и проанализируем их движения в промежутке времени: 12/11/2018-01/08/2019
                              Bitcoin Cash:Рост составил:615%,в то время как рост LTC составил 554%
                              Bitcoin SV:Рост составил:422%,в то время как рост LTC составил 554%
                              Bitcoin:Рост составил:346%,в то время как рост LTC составил 554%
                              
                              Вывод: халвинг никак не влиял на рост LTC более чем на 500%, а был вызван сильным падением с пиковых значений 2017 года.
                              
                              Дорогие друзья, буду рад если вы подпишитесь на мой аккаунт и подержите меня лайками.
                              Спасибо большое всем за внимание.
                              
                              
                              Внимание!
                              Прогнозы финансовых рынков являются частным мнением автора. Текущий анализ не представляет собой руководство к торговле. Mr_NA не несёт ответственности за результаты работы, которые могут возникнуть при использовании торговых рекомендаций из представленных обзоров.