台灣貨幣市場：整體資金續呈平穩拆款需求略偏弱，短率大致持穩

台灣金融業間短率周三續持穩。資調人員稱，在央行減發定存單及各大票券商資金缺口不算太大之下，今天整體資金需求呈穩中略偏弱格局，利率變化不大。

他們指出，今天拆款市場偏安靜，除一大型票券商及少數中小型銀行有少量的新增拆借外，其餘大都是以到期續做為主。

“今天跟昨天差不多，到期有些人沒缺、沒有全部續。”一大型銀行資調人員說。

另一大型銀行資調人員亦稱，資金需求屬平穩，大都是到期續，幾乎沒有新增的拆借，利率亦不變。

“靜悄消的，今天相對安靜，沒有什麼電話，目前沒什麼拿。”一大型商銀資調人員說。

票券商方面，資調人員指出，由於發票量不大，拆款到期續做即可彌平缺口；惟有部分來自法人的資金較不穩定，因而向銀行多拆一些錢，且不難找到所需資金。

“今天分公司法人有走錢，就拆啦，除了到期續的，也有新增的。”一大型票券商資調人員說，“兩周利率在1.51%，有人開1.52%拜托我拆，但1.51%都拆不完了。”

另一大型票券商資調人員亦稱，資金缺口雖然不太大，惟較長期的票券較不易銷售，因此，拆款到期大多有續做，利率則持穩。

利率方面，今日大型銀行對中小型銀行一周利率在1.44-1.50%，上日在1.47-1.50%；對票券商一至兩周利率在1.51-1.525%，上日在1.50-1.525%。

**短票利率無大變化

短票方面，票券商交易員指出，近期因央行減發定存單，致銀行體系資金未如預料中緊俏，短票市場買氣尚屬平穩，到期大致上都可以續做，利率變比不大。

他們指出，因接下來有月底稅款繳庫等不確定因素，目前月內和30天期左右的短票銀行接受度較高，較長天期，例如跨月6月底的銷路則不佳。

“銀行(資金)還是穩定，這一波走來，這個月資金情勢似乎沒有以往來的緊。”一大型票券商交易員說，“我們就盡量賣票，最後才來拆款。”

另一大型票券商交易員稱，目前短票以到期續做為主，買氣屬平穩中略偏保守，且以兩個月內的票比較好賣，但因手中的票券庫存不多，否則買氣應該還不錯。

今日大型票券商與銀行承作買賣斷短票月內利率1.51-1.515%，上日在1.51-1.52%，30天利率主要在1.52-1.53%，上日亦同。

集保公司資料顯示，上交易日自保30天短票成交加權平均利率1.479%，區間0.80-1.535%，成交36.6億台幣；前日自保30天短票成交加權平均利率在1.515%，區間1.42-1.535%，成交53.90億台幣。

上交易日自保60天短票利率加權平均利率1.513%，交易區間1.42-1.55%，成交25.8億台幣；前日自保60天短票加權平均利率1.491%，交易區間1.42-1.54%，成交20.88億台幣。

台灣央行周三發行3,036.2億台幣定存單，較今日到期定存單金額2,951.2億台幣，發行餘額增85億台幣。

本周央行定存單到期金額共2兆320.15億台幣，余日到期金額分別為：周四6,017.50億及周五3,530億。

拆款中心資料 (PIBC)顯示，周三銀行超額準備758億台幣，累積超額準備2,313億台幣，累計前期1%超額準備4,380億台幣。

**債券RP資金平穩小偏多**

債券附買回（RP）市場方面，證券商交易員稱，今天有部分投信抽錢，但整體市場資金仍呈平穩，利率變化不大。

“今天有人走一點點(錢)，但很快就補回來，投信算是多錢，我們收都不收不了。”一大型證券商交易員說，“因為我們自己也保守、少做一點。”

票券商方面，交易員表示，市場資金呈現平穩偏小多狀態，從投信、壽險到銀行到期大都能續做，利率于區間內小幅波動。

“壽險資金還是分布不均，但普遍上還是偏多一點點，法人也有稍微進錢。”一大型票券商交易員說，“最近央行一直在減發定存單，加上現金股利有適度放一點出來，資金倒是蠻平穩的。”

今日證券商與金融機構承作公債RP利率主要成交在1.10-1.14%，上日在1.09-1.15%，公司債RP利率持平，主要在1.42-1.47%；另與銀行利率亦持平，主要在1.47-1.50%。

大型票券商今天與金融機構承作公債RP利率主要在1.04-1.10%，上日在1.03-1.10%；公司債RP利率主要在1.35-1.42%，上日在1.35-1.45%。不同金融機構及承做條件將使利率有所波動。（完）